１２月２５日，由山東省律師協(xié)會、山東金融業(yè)聯(lián)合會、山東省銀行業(yè)協(xié)會、山東省保險行業(yè)協(xié)會聯(lián)合主辦，中國仲裁法學(xué)研究會金融仲裁專業(yè)委員會、濟(jì)南仲裁委員會、大眾網(wǎng)共同支持的第七屆山東金融法律論壇在濟(jì)南舉辦。
中國仲裁法學(xué)研究會金融專委會主任、最高人民法院多元化糾紛基地專家顧問卜祥瑞作為論壇特邀嘉賓以銀行業(yè)合規(guī)為視角作《金融合規(guī) 挑戰(zhàn)與應(yīng)對》主題分享。
“金融合規(guī)是歷史發(fā)展的必然，是國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)?！辈废槿鸨硎荆鹑诤弦?guī)是維護(hù)國家安全、金融安全、社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一項重要性、戰(zhàn)略性、根本性的大事。
自２０１７年金融業(yè)開展嚴(yán)監(jiān)管以來，監(jiān)管的方向發(fā)生了哪些變化？卜祥瑞概括為四個價值基點，首先是維護(hù)金融安全，強(qiáng)化金融監(jiān)管，其次是化解金融風(fēng)險，打擊非法金融，再次是依法保護(hù)金融消費(fèi)者，維護(hù)社會公眾利益，最后是強(qiáng)化公司治理，完善金融法治建設(shè)。
他介紹，金融創(chuàng)新必須在審慎的監(jiān)管下進(jìn)行，要對重大違紀(jì)違規(guī)行為設(shè)監(jiān)管紅線，防止其野蠻生長。金融機(jī)構(gòu)要穩(wěn)妥處置大型企業(yè)債務(wù)風(fēng)險，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)金融活動，要加強(qiáng)金融知識普及，提升金融消費(fèi)者素養(yǎng)和法律意識，更要制定相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)行依法監(jiān)管。
“存在法律風(fēng)險的實際情況是非常復(fù)雜的，金融法律服務(wù)也必然存在諸多痛點，例如按揭貸款償還、銀行服務(wù)收費(fèi)合法性、電子承兌匯票追索權(quán)、私募基金募投管退爭議等問題?！辈废槿鸨硎荆鹑诤头蓸I(yè)從業(yè)人員，必須梳理好一系列特定協(xié)議的有效無效、權(quán)利義務(wù)、合法與非法之間的界限，運(yùn)用法律的常識、原理、規(guī)律，解決特定的爭議，起到定紛止?fàn)幍淖饔谩?/p>
對于未來金融合規(guī)工作的機(jī)遇與焦點，他表示，金融、法律從業(yè)人員要肩負(fù)起歷史的責(zé)任，做到抓住聯(lián)合授信、不良資產(chǎn)清收處置等金融合規(guī)的重點，攻克騙貸罪、違規(guī)出具票證罪等法律服務(wù)邊界問題的難點、回應(yīng)行業(yè)領(lǐng)域?qū)映霾桓F的熱點。
“合規(guī)是金融企業(yè)的歷史使命，也是中國金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的底線和保障，做好金融合規(guī)，不僅是金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會的工作基礎(chǔ)，也是法律服務(wù)機(jī)構(gòu)良性發(fā)展的基礎(chǔ)?！辈废槿鹬赋觥?/p>
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