洪艷蓉
法學(xué)教授
北京大學(xué)法院院
作者：記者 郭劍烽
來源：新民晚報
發(fā)布時間：2024-12-31 22:10:04
2024年12月23日下午,“聚焦建設(shè)‘五個中心’ 檢察在行動”系列新聞發(fā)布會在靜安區(qū)檢察院舉行,圍繞金融檢察主題,發(fā)布了靜安區(qū)檢察院《金融檢察綜合履職 服務(wù)保障國際靜安建設(shè)檢察工作白皮書》。發(fā)布會現(xiàn)場通報了近三年來靜安區(qū)檢察院辦理的金融犯罪案件特點、問題與趨勢、檢察履職做法及未來努力方向,同時發(fā)布典型案例。
本報記者 郭劍烽攝
2022年1月至2024年10月,靜安區(qū)檢察院共受理金融犯罪案件531件826人,主要涉及非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪、集資詐騙罪、信用卡詐騙罪、貸款詐騙罪、保險詐騙罪、洗錢罪等7個罪名。非法集資類案件逐年下降,金融違法犯罪勢頭初步遏制,部分罪名治理初見成效,防范金融風(fēng)險氛圍漸成,但金融犯罪也呈現(xiàn)出新手法、趨勢與特點。
——非法集資類案件數(shù)量仍居高位,向新領(lǐng)域擴展,洗錢犯罪有所抬頭。2022年后,非法吸收公眾存款、集資詐騙案件受案數(shù)整體平穩(wěn)下降,但占比仍居首位,行為方式向影視投資、私募基金等新領(lǐng)域延伸,起訴洗錢犯罪6件8人。
——犯罪嫌疑人 “高學(xué)歷”比例增加,犯罪對象向高凈值人群擴展。犯罪嫌疑人本科以上學(xué)歷167人,以2022年為例,約占非法集資案件犯罪嫌疑人總數(shù)的三成,較以往有所上升。涉案投資人覆蓋職業(yè)群體廣泛,向高凈值人群擴展,部分對其采取會員制管理,“量身定制” 投資項目。
——私募基金領(lǐng)域案件多發(fā),非法與合法機構(gòu)均有涉及,缺乏資格審查。受理審查起訴涉私募類案件121件312人,非法機構(gòu)和私募基金公司均有涉及,缺乏合格投資者審查,用“拼單”“代持”等手段突破限制,采取回購承諾、差額補足、關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保等變相承諾保本付息方式募資,募新還舊等情況多發(fā)。
——保險類案件內(nèi)外勾結(jié)情況突出,多種行為交織,涉及險種增多。保險代理人與非法中介“內(nèi)外勾結(jié)”,鏈條化、產(chǎn)業(yè)化、組織化突出,形成行業(yè)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,且和合同詐騙、職務(wù)侵占、侵犯公民信息等多種犯罪行為交織,涉及犯罪的險種更趨多樣,出現(xiàn)涉餐損險等保險詐騙案件。
——非法經(jīng)營類案件增多,網(wǎng)絡(luò)化特征明顯,有向新領(lǐng)域擴張趨勢。非法經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)案件25件43人。嫌疑人借互聯(lián)網(wǎng),扮專業(yè)身份、勾結(jié)中介操縱股價、推銷非法薦股軟件,用 “黑客” 手段入侵服務(wù)器,涉嫌非法經(jīng)營罪、侵犯著作權(quán)罪等。 “租機放貸” 等新型案件出現(xiàn)。
——涉外匯案件多發(fā),資金多層級跨境流轉(zhuǎn)明顯,追贓追逃難度加大。涉外匯案件多發(fā),通過虛擬貨幣等媒介“搭橋”,實現(xiàn)多層級跨境貨幣兌換。利用購置境外房產(chǎn)、提供因私出境服務(wù)等“對敲”型非法經(jīng)營外匯行為增多,通過境內(nèi)外賬戶單向資金流轉(zhuǎn)完成匯兌,跨境取證困難。部分洗錢、非法集資犯罪案件中,主犯潛逃、部分涉案資金被轉(zhuǎn)至境外,追逃追贓難度加大。
對此,靜安區(qū)檢察院多管齊下。首先,成立專業(yè)化團隊,高質(zhì)效辦好每一個案件。2009年8月率先成立金融檢察部門,專辦金融案件,落實 “一案雙查”,嚴(yán)懲洗錢犯罪。出臺《依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展十條措施》,建立“依法辦案、防范風(fēng)險、追贓挽損”三位一體辦案模式。借助院聘專業(yè)導(dǎo)師、技術(shù)調(diào)查官等機制,促人才成長,提升辦案專業(yè)化水平。
其次,全鏈條打擊金融犯罪,全流程追贓挽損。聚焦人身與財物,著眼事前審查、事中監(jiān)督和事后糾正,加大對資金、技術(shù)、中介等關(guān)聯(lián)人員的追訴力度,做實刑事訴訟全流程監(jiān)督。加強與公安機關(guān)會商,出臺《關(guān)于規(guī)范處理犯罪嫌疑人親友代為退賠相關(guān)程序的若干意見》《關(guān)于加強金融犯罪案件追贓挽損工作的實施意見》,引導(dǎo)退賠退贓。與區(qū)法院、區(qū)公安分局會簽《易貶損財物先行處置辦法》,探索易貶損財物處置新路徑。
暢通行刑銜接渠道,形成執(zhí)法司法合力。聯(lián)合市保險同業(yè)公會、區(qū)工商聯(lián)制發(fā)風(fēng)險防范指南,與區(qū)投資辦會簽協(xié)作意見,前移取證關(guān)口,建立常態(tài)化溝通及線索移送機制,聯(lián)合發(fā)布小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營指引,凝聚執(zhí)法司法合力,阻斷金融風(fēng)險源。
同時,探索金融檢察綜合履職,釋放最大法律監(jiān)督效能。依法嚴(yán)懲金融刑事犯罪,深化民事法律監(jiān)督,排查侵害公共利益相關(guān)情況,協(xié)同相關(guān)部門開展行政公益訴訟,對非法經(jīng)營案中侵犯公民個人信息案,探索刑事附帶民事公益訴訟。
此外,貫徹數(shù)字檢察戰(zhàn)略,構(gòu)建大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型。以技術(shù)手段全鏈條打擊懲治金融行業(yè)亂象,構(gòu)建大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型,提升金融檢察履職效能。如在保險黑產(chǎn)類案件中,對接數(shù)據(jù)庫深挖線索。
典型案例
鐘某某等人非法經(jīng)營、侵犯著作權(quán)案
【基本案情】
2011年7月,被告人鐘某某伙同他人注冊成立S公司,實際控制人為鐘某某。
2017年7月至案發(fā),S公司在未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)的情況下,通過運營“某某量化”APP線上平臺,向客戶推銷“區(qū)間套利”“DIY炒股機器人”等產(chǎn)品功能,向客戶非法提供個股買賣時機、推薦具體股票等證券咨詢服務(wù),并從中牟利。2019年7月至案發(fā),S公司為非法接入券商交易系統(tǒng),從黑客韓某某(另案處理)處購買外掛程序,通過突破權(quán)利人軟件中的技術(shù)保護措施,調(diào)用其軟件中具有交易功能的某程序,實現(xiàn)股票自動化交易,并以此向客戶收取接口服務(wù)費。經(jīng)審計,2017年8月至2023年6月期間,S公司非法經(jīng)營數(shù)額共計人民幣(以下幣種均為人民幣)3000余萬元;S公司向客戶收取接口服務(wù)費共計300余萬元。
2024年7月,上海市靜安區(qū)人民檢察院依法以涉嫌非法經(jīng)營罪、侵犯著作權(quán)罪對被告人鐘某某提起公訴。10月,法院依法判處鐘某某犯非法經(jīng)營罪、侵犯著作權(quán)罪,數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑七年九個月,并處罰金五百萬元。
【檢察官點評】
本案系靜安區(qū)檢察院辦理的首例利用量化交易軟件侵入證券交易系統(tǒng)非法薦股案件。S公司炒股軟件中的機器人自動選出股票進行自動下單交易,看似是機器在沒有人工干預(yù)的情況下按照固定的算法邏輯進行選股,但機器的選股邏輯是由人進行設(shè)置的,S公司的軟件實際上向客戶提供的仍然是由機器代替人選出符合人的選股邏輯的股票,本質(zhì)上仍是人工推薦股票,在無主管部門批準(zhǔn)的情況下,構(gòu)成非法經(jīng)營罪。同時,S公司還向黑客購買外掛程序軟件,進而突破權(quán)利人相關(guān)的技術(shù)保護措施,非法接入數(shù)十家券商交易系統(tǒng),該行為屬于刑法修正案(十一)新增設(shè)的侵犯著作權(quán)情形,應(yīng)當(dāng)以侵犯著作權(quán)罪定罪處罰。
檢察官提醒,證券交易產(chǎn)品及服務(wù)的更新迭代速度加快,傳統(tǒng)意義上的“直播間薦股”“大V薦股”的方式逐漸式微,所謂的“高科技炒股”“AI炒股”開始流入市場。金融消費者在選擇炒股服務(wù)時,不要被所謂“機器人自動炒股”的噱頭所蒙蔽,應(yīng)當(dāng)仔細(xì)核查服務(wù)提供者的相關(guān)資質(zhì),防止使自己的資金陷入極大的風(fēng)險之中。
俞某某等人非法經(jīng)營案
【基本案情】
2022年間,被告人、股票中介趙某某使用被告人、股票中介劉某某開立的證券賬戶通過全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)購得部分新三板股票,被告人、股票中介黃某某使用其實際控制的多個股票賬戶從原始股東處受讓部分新三板股票。后趙某某、黃某某分別與被告人俞某某共謀,使用俞某某實際控制的上海Z新媒體科技有限公司(以下簡稱“Z公司”)招攬投資者承接其實際控制的新三板股票,先由Z公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)招攬投資人添加微信并發(fā)送免費直播鏈接,再由分析部講師通過直播授課,對股市大盤等信息進行分析預(yù)測,授課過程中暗示涉案新三板股票將要轉(zhuǎn)板,獲利空間巨大,誘使投資人購買上述股票,黃某某、趙某某根據(jù)股票銷售情況對Z公司返還一定比例傭金。經(jīng)審計,Z公司非法銷售新三板股票金額共計2000余萬元,俞某某等人獲利400余萬元。
2023年10月至2024年4月,經(jīng)上海市靜安區(qū)人民檢察院提起公訴,法院以非法經(jīng)營罪先后判處被告人俞某某、黃某某等人有期徒刑五年三個月至三年八個月不等,并處罰金八十六萬元至四十五萬元不等;判處被告人劉某某、趙某某及Z公司10余名員工有期徒刑二年至拘役五個月不等,并處罰金四十八萬元至四萬元不等。
【檢察官點評】
新三板全稱為全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng),旨在為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展提供股權(quán)融資等服務(wù)。2019年修訂的證券法通過“證券交易場所”“國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所”等法律用語,進一步明確了新三板市場的法律地位,并將市場相關(guān)參與主體及行為納入法律規(guī)范。
證券法第一百六十條第二款規(guī)定:“從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn);未經(jīng)核準(zhǔn),不得為證券的交易及相關(guān)活動提供服務(wù)?！睂τ谛氯骞善钡耐平楹弯N售,必須由經(jīng)過中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的機構(gòu)開展,屬于特許經(jīng)營的業(yè)務(wù),因此未經(jīng)許可經(jīng)營新三板股票銷售的行為屬于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。
檢察官提示,社會公眾在遇到某些不法人員利用網(wǎng)絡(luò)媒介或者銷售人員宣傳某新三板股票即將轉(zhuǎn)板上市,機會難得,夸大收益等情況時,務(wù)必保持理性,要通過正規(guī)渠道了解證券相關(guān)信息,警惕以“銷售新三板股票”為名的非法證券活動。
申某公司、王某等人騙購?fù)鈪R案
【基本案情】
被告單位申某公司成立于2002年11月28日,主營貨物進出口等業(yè)務(wù),被告人王某擔(dān)任法定代表人,被告人吳某某擔(dān)任進口業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。2019年至2021年期間,王某、吳某某因申某公司經(jīng)營需要外匯,經(jīng)人介紹取得他人不需付匯的進口貿(mào)易單據(jù),假以申某公司為進口貨物消費單位向海關(guān)清關(guān)并取得報關(guān)單,使用上述報關(guān)單向銀行申購?fù)鈪R,套取美元83萬余元后向境外公司賬戶付匯。
2023年12月,經(jīng)上海市靜安區(qū)人民檢察院提起公訴,法院以騙購?fù)鈪R罪判處被告單位申某公司罰金三十萬元;判處被告人王某有期徒刑十個月,緩刑一年六個月;判處被告人吳某某有期徒刑十個月,緩刑一年。
【檢察官點評】
隨著對外開放程度不斷加大,我國外匯市場更加開放,在外匯管理體制的持續(xù)深入改革下,跨境資金往來更加頻繁、更加便利,同時也滋生了新的騙購?fù)鈪R犯罪手法。申某公司利用不需要付匯的真實外貿(mào)業(yè)務(wù),冒用真實貨物消費單位的付匯額度向銀行購匯付匯,屬于騙購?fù)鈪R犯罪行為,相比虛構(gòu)貿(mào)易方式騙購?fù)鈪R更具有隱蔽性,也更容易滋生其他違法犯罪。
檢察機關(guān)依法嚴(yán)懲冒用他人購匯額度騙購?fù)鈪R的犯罪行為,守好金融開放下的安全底線,通過自行補充偵查,充分利用電子數(shù)據(jù)等證據(jù),完善指控體系,形成證據(jù)閉環(huán);對于犯罪模式深入分析,揭開行為本質(zhì),準(zhǔn)確適用法律;在嚴(yán)厲打擊犯罪的同時堅持治罪與治理相結(jié)合,對犯罪產(chǎn)生的根源和暴露的風(fēng)險點進行分析研判,對辦案中發(fā)現(xiàn)的企業(yè)經(jīng)營管理漏洞及風(fēng)險隱患,通過制發(fā)檢察建議提出整改意見,引導(dǎo)企業(yè)樹立守法自律意識,消除犯罪隱患。
檢察官提示,交易真實、依法依規(guī)仍然是底線。企業(yè)在遵守外匯法規(guī)方面要具備更高的自律性,在整個進口貿(mào)易環(huán)節(jié)中,應(yīng)當(dāng)依法簽訂代理報關(guān)委托合同,依法依規(guī)開展外貿(mào)活動,建立自律規(guī)范制度,提升自覺守法意識,不給犯罪嫌疑人實施騙購?fù)鈪R提供可乘之機。
新民晚報記者 郭劍烽
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